Financial Services – Eine globale Industrie im Umbruch
Die Finanzdienstleistungsbranche ist ein zentraler Pfeiler der globalen Wirtschaft. Banken und Versicherungen übernehmen dabei unterschiedliche, aber komplementäre Rollen: Banken sichern Kapitalflüsse, Finanzierung und Investitionen, während Versicherungen Risiken absichern und langfristige Stabilität für Unternehmen, Institutionen und Privatkunden schaffen.
Weltweit steht die Branche vor tiefgreifenden Veränderungen. Technologischer Fortschritt, zunehmende regulatorische Anforderungen, geopolitische Unsicherheiten und veränderte Kundenerwartungen verändern Geschäftsmodelle und Wettbewerbsstrukturen nachhaltig. Gleichzeitig erhöhen neue Marktteilnehmer, digitale Plattformen und datengetriebene Geschäftsmodelle den Innovations- und Kostendruck auf etablierte Institute.
Banken: Komplexität, Geschwindigkeit und Kapitalsteuerung
Banken agieren in einem Umfeld hoher regulatorischer Anforderungen, volatiler Märkte und zunehmender Margenbelastung. Kapital- und Liquiditätssteuerung, Risikomanagement und Profitabilität stehen permanent im Spannungsfeld zwischen Wachstum, Stabilität und Effizienz.
Zentrale Herausforderungen für Banken sind:
- Steuerung von Kapital, Liquidität und Risiko in einem dynamischen regulatorischen Umfeld
- Modernisierung gewachsener IT-Architekturen bei gleichzeitig hoher operativer Resilienz
- Wettbewerb mit digitalen und plattformbasierten Anbietern in Payments, Lending und Wealth Management
- Erfüllung steigender Kundenerwartungen an digitale, einfache und personalisierte Services
- Skalierung effizienter Prozesse bei gleichzeitiger Wahrung von Sicherheit und Vertrauen
Der nachhaltige Erfolg von Banken hängt zunehmend von datenbasierten Entscheidungen, hoher Umsetzungsgeschwindigkeit und industrialisierten End-to-End-Prozessen ab.
Versicherungen: Risiko, Daten und langfristige Wertschöpfung
Versicherungsunternehmen stehen vor etwas anderen strategischen Fragestellungen. Ihr Geschäftsmodell ist langfristig ausgerichtet, stark risikogetrieben und datenintensiv. Entwicklungen wie Klimawandel, demografischer Wandel und neue systemische Risiken verändern Risikoprofile, Produktlandschaften und Kapitalanforderungen grundlegend.
Zu den zentralen Herausforderungen für Versicherungen zählen:
- Umgang mit komplexeren und volatileren Risikolandschaften
- Nutzung von Daten und Analytics zur Verbesserung von Underwriting, Pricing und Schadenmanagement
- Transformation von Produkten und Kundenprozessen bei gleichbleibender technischer Exzellenz
- Integration regulatorischer und ESG-Anforderungen in Geschäfts- und Portfoliostrategien
- Steigerung der Effizienz in Betrieb, Schadenbearbeitung und Vertrieb
Wettbewerbsvorteile entstehen für Versicherer dort, wo tiefes Risikoverständnis, skalierbare Betriebsmodelle und kundenzentrierte Innovation konsequent zusammengeführt werden.
End-to-End-Transformation und organisatorischer Aufbau
Wir entwerfen maßgeschneiderte Transformationsprogramme, die von 3- bis 5-jährigen strategischen Zielen über Governance, Reorganisation und Prozessoptimierung bis hin zu VAIT- und DORA-Compliance-Roadmaps reichen. Kommunikation und Change Management gewährleisten eine nachhaltige Umsetzung im gesamten Unternehmen.
Innovation bei Produkten, Modellen und Customer Journey
Wir helfen bei der Entwicklung skalierbarer, agiler Organisationsmodelle, um die kontinuierliche Bereitstellung kundenorientierter Angebote zu ermöglichen. Von der ersten Marktanalyse und MVP-Entwicklung bis hin zur n Einführung neuer Finanzprodukte schlagen wir eine Brücke zwischen Strategie, Innovation und Umsetzung, die auf Marktbenchmarks abgestimmt ist.
Daten- und Analysefähigkeiten
Wir helfen dabei, Datensilos aufzubrechen und fortschrittliche Analysen zu ermöglichen, von der Risikobewertung über Betrugsprävention bis hin zu Personalisierung und Empfehlungen für die nächstbeste Maßnahme. Dies unterstützt die operative Widerstandsfähigkeit und bessere Entscheidungen entlang der gesamten Wertschöpfungskette.
Automatisierte und KI-unterstützte Schadendatenanalysen für Versicherer
Schwachstellen in der Leistungsfallbearbeitung können zu Überzahlungen führen. Mit Hilfe einer Schadendatenanalyse können diese identifiziert und die Schadensabwicklung verbessert werden.
Wie wir Banken und Versicherungen helfen
Wir unterstützen Banken und Versicherungen in verschiedenen Bereichen. Unser ausgewogener Ansatz kombiniert operative Exzellenz, digitale Agilität, datengesteuerte Strategien und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und hilft Finanzunternehmen dabei, in einem anspruchsvollen Umfeld Wachstum und Anpassungsfähigkeit zu erzielen.
Typische Leistungsfelder von Argon & Co im Financial-Services-Sektor sind:
- Entwicklung von Konzern-, Geschäftsbereichs-, Wachstums- und Digitalisierungs-/Automatisierungsstrategien
- Gestaltung und Umsetzung großer Transformations- und Digitalisierungsprogramme
- Optimierung von Kostenstrukturen, Operating Models und Kapitalallokation
- Strategische Einbettung von Regulierung, Risiko und ESG in unternehmerische Entscheidungen
- Erschließung neuer Ertragsquellen durch Daten, Technologie und Analytics
- Begleitung von Vorständen und Führungsteams in komplexen Veränderungsprozessen
Unser Ansatz
Wir kombinieren technisches Fachwissen, operative Exzellenz und betriebswirtschaftliche Kenntnisse, um unseren Kunden bei der Lösung von Finanzdienstleistungsproblemen zu helfen und nachhaltige Ergebnisse zu erzielen. Wir haben mit einer Vielzahl von Organisationen aus der Finanzdienstleistungsbranche zusammengearbeitet, darunter die Stadtsparkasse Düsseldorf, die Sparkasse Rhein Neckar Nord, die Sparkasse Leverkusen, ÖRAG Rechtsschutz, die Luzerner Kantonalbank, die DZ Bank, die Commerzbank, die Volksbank, die Deutsche Bank AG, Volkswagen und viele mehr. Erfahren Sie hier mehr über uns.
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Burkhard Wagner
Senior Partner and Co-founder of Advyce & Company
