Finanzdienstleistungen
Finanzdienstleistungen umfassen Institutionen, die Bankgeschäfte, Kreditvergabe, Versicherungen, Investitionen und Vermögensverwaltung sowie Vermittlungsdienstleistungen anbieten. Der Markt umfasst Privatkunden- und Firmenkundengeschäft, Lebens- und Nichtlebensversicherungen, Kapitalmärkte, Zahlungsdienstleistungen sowie Beratung und Vermögensverwaltung. Anbieter müssen nahtlose digitale Erlebnisse, risikobewusste Abläufe und innovative Modelle wie Open Banking, Embedded Finance und datengesteuerte Personalisierung bieten.
Herausforderungen in der Finanzdienstleistungsbranche
Der Finanzdienstleistungssektor, darunter Banken, Versicherungen, Vermögensverwalter und Finanzintermediäre, steht vor einem tiefgreifenden Wandel. Steigende regulatorische IT- und Nachhaltigkeitsanforderungen (z. B. VAIT, DORA, ESG-Berichterstattung), sich wandelnde Kundenerwartungen an digitale Interaktionen und der zunehmende Wettbewerbsdruck durch Fintech-Disruptoren zwingen etablierte Akteure dazu, ihre Modelle zu überdenken. Veraltete Systeme behindern Agilität und Personalisierung, was zu Frustration und Kundenabwanderung führt. Viele Unternehmen haben auch Schwierigkeiten, Prozesse effektiv zu automatisieren. Rund ein Drittel nennt mangelhafte Automatisierung als entscheidendes Hindernis. Datensilos schränken die Erkenntnisse und Entscheidungsfindung weiter ein, während die rasche Einführung von KI, Cloud und digitalen Tools bestehende Systeme und die Anpassungsfähigkeit der Belegschaft vor Herausforderungen stellt.
Wie wir der Finanzdienstleistungsbranche helfen können
Wir unterstützen Finanzinstitute in verschiedenen Bereichen, wie den unten aufgeführten. Unser ausgewogener Ansatz kombiniert operative Exzellenz, digitale Agilität, datengesteuerte Strategien und die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften und hilft Finanzunternehmen dabei, in einem anspruchsvollen Umfeld Wachstum und Anpassungsfähigkeit zu erzielen.
End-to-End-Transformation und organisatorischer Aufbau
Wir entwerfen maßgeschneiderte Transformationsprogramme, die von 3- bis 5-jährigen strategischen Zielen über Governance, Reorganisation und Prozessoptimierung bis hin zu VAIT- und DORA-Compliance-Roadmaps reichen. Kommunikation und Change Management gewährleisten eine nachhaltige Umsetzung im gesamten Unternehmen.
Innovation bei Produkten, Modellen und Customer Journey
Wir helfen bei der Entwicklung skalierbarer, agiler Organisationsmodelle, um die kontinuierliche Bereitstellung kundenorientierter Angebote zu ermöglichen. Von der ersten Marktanalyse und MVP-Entwicklung bis hin zur n Einführung neuer Finanzprodukte schlagen wir eine Brücke zwischen Strategie, Innovation und Umsetzung, die auf Marktbenchmarks abgestimmt ist.
Daten- und Analysefähigkeiten
Wir helfen dabei, Datensilos aufzubrechen und fortschrittliche Analysen zu ermöglichen, von der Risikobewertung über Betrugsprävention bis hin zu Personalisierung und Empfehlungen für die nächstbeste Maßnahme. Dies unterstützt die operative Widerstandsfähigkeit und bessere Entscheidungen entlang der gesamten Wertschöpfungskette.
Auswirkungen auf andere Branchen
Der Erfolg im Finanzdienstleistungssektor wirkt sich auf andere Branchen aus:
Mobilität und Automobilindustrie
Integrierte Zahlungslösungen, Autofinanzierung, Versicherungspakete und Mobility-as-a-Service verbessern die Kundenbindung und den Umsatz.
Versicherungen und Risiken
Datengestützte Underwriting- und Risikomanagement-Tools verbessern die Widerstandsfähigkeit in den Bereichen Industrie, Gesundheit und Logistik.
Einzelhandel und E-Commerce
Nahtlose digitale Zahlungen, BNPL (Buy-Now-Pay-Later) und eingebettete Bankdienstleistungen fördern die Konversion und Kundenbindung.
Technologie und Fintech
Open Banking und plattformbasierte Finanzdienstleistungen fördern Ökosysteme, die Technologieunternehmen, Datenplattformen und Finanzinstitute miteinander verbinden
Unternehmen und Energie
Fortschrittliche Treasury-, Liquiditäts- und Risikolösungen, ESG-Reporting-Tools und maßgeschneiderte Kapitalösungen unterstützen die Investitions- und Betriebsplanung
Indem wir Finanzinstitute bei ihrer Transformation unterstützen, verbessern wir die digitale und operative Infrastruktur in allen Branchen, sodass Geschäftspartner, Kunden und Gemeinden von intelligenteren Finanzdienstleistungen, besseren Services und einer stärkeren regulatorischen Angleichung profitieren.
Unser Ansatz
Wir kombinieren technisches Fachwissen, operative Erfahrung und betriebswirtschaftliche Kenntnisse, um unseren Kunden bei der Lösung von Finanzdienstleistungsproblemen zu helfen und nachhaltige Ergebnisse zu erzielen. Unser persönlicher und pragmatischer Ansatz, der bei Bedarf auch Herausforderungen mit einbezieht, sorgt für Akzeptanz auf allen Ebenen der Unternehmen unserer Kunden und für erfolgreiche Ergebnisse. Wir haben mit einer Vielzahl von Organisationen aus der Finanzdienstleistungsbranche zusammengearbeitet, darunter die Stadtsparkasse Düsseldorf, die Sparkasse Rhein Neckar Nord, die Sparkasse Leverkusen, ÖRAG Rechtsschutz, die Luzerner Kantonalbank, die DZ Bank, die Commerzbank, die Volksbank, die Deutsche Bank AG und Volkswagen. Erfahren Sie hier mehr über uns.
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Burkhard Wagner
Senior Partner and Co-founder of Advyce & Company
